其他服务

财务生活规划

对像财务规划这样重要的事情有疑问是很自然的.

• 第一步是什么?
• 什么类型的投资最适合我?
• 如何在波动的市场周期中进行管理?
• 如果我换工作怎么办?
• 我是否在实现目标的轨道上?
• 我的年龄如何影响我的计划?

财务规划是非常个人化的. 每个人的财务状况都是独一无二的，每个人都有自己的态度, 对金钱和财务的舒适程度和看法. 田纳西投资服务公司(TTIS), 我们相信，提供服务意味着投入时间，与您密切合作，了解您的独特之处. 从财务计划开始, 旨在满足您当前和未来的财务需求, 可能比你想象的要简单得多.

我们提供全方位的财务规划服务, 包括退休计划(资产积累和收入分配计划), 遗产保护, 投资组合及投资管理, 大学资助策略等等.

当你为未来做好准备时，生活就会容易得多. 通过财务规划策略让你的钱为你工作——这是你能做的最重要的事情之一，也是我们最擅长的事情之一.

资产分配策略

如果你即将退休, 你需要做的决定之一是如何提取你积累的退休基金. 必须仔细考虑所选择的分配选项，因为选择可能会影响分配的税收后果及其与社会保障福利的整合. It is also important to pay close attention to your income requirements and inflation; 具体地说, 通货膨胀会对你未来的购买力产生影响. 

考虑到发行选择可能带来的所有影响, 与一位有能力且知识渊博的财务顾问合作是关键. 在进行, 财务顾问会检查你所有的退休福利信息(账户报表), 与雇主的沟通, 等.)，以确定适合您的最佳分销方案, 你的资产是否有资格享受优惠的税收待遇.

遗产规划

如果你拥有一些东西，你应该有一个遗产计划来有效地转移财产. 即使你认为每个人都知道你的愿望，政府或你的家人也可能有不同的想法. 遗产规划并不一定是昂贵或复杂的，它的好处是巨大的.

遗产计划可以:

• 提供一种方式来支付联邦遗产税和其他与你死亡有关的费用
• 为你所爱的人提供收入
• 为你的生意做准备
• 把你的资产分配给家庭成员，尽量减少损失
• 允许你和你的家庭成员解决潜在的复杂和情绪化的资产分配, 早在你的计划被使用之前

设计与你的梦想和价值观一致的遗产是个人的，往往是复杂的过程. 要了解更多关于遗产规划以及它如何适合您的财务计划，请12bet游戏平台.

大学资助

优质教育的好处是可以衡量的和有价值的. 接受这种教育是有代价的. 如果你像大多数父母一样, 已经有很多需求在争夺你辛苦挣来的钱, 因此，很难想象你如何为孩子的大学教育储蓄, 太.

529计划是一种大学储蓄工具，提供联邦和有时是州的税收优惠. 通常由州或学院赞助, 这个计划必须遵守联邦法律, 具体地说, 国内税收法第529条. 在这个计划中, 您是帐户所有者并控制该帐户, 你的孩子是受益人，直到你的孩子达到成熟的年龄. 你的捐款是延税的，这意味着你每年不用为你的收入缴纳所得税. 祖父母, 相对, 或者朋友也可以为你的孩子开一个账户或捐款.

在投资529计划之前，投资者应该考虑投资者或指定受益人所在的州是否提供任何州税或其他州福利，如经济援助, 奖学金基金, 债权人的保护只适用于投资于该州的合格学费计划. 用于符合条件的开支的提款是联邦免税的. 各州的税收待遇可能有所不同. 投资前请咨询您的税务顾问.

Co-Planning®方法

退休应该是找到满足你的希望和梦想的解决方案，而不是做出牺牲.

通过我们的Co-Planning®方法, 你不需要等待分析师在会议之间运行数据. 或者安排多个后续行动来评估新的选择. 一起，我们将创建和调整你的退休计划，就在你面前-实时. 透明，准确，充满答案，这就是你一直在寻找的所有权. 让我们一起制定一个更明智的退休计划.

任何客户或潜在客户都不应认为本网站上或通过本网站上提供的任何信息应被解释为个性化的财务规划或投资建议. 个性化的财务规划和投资建议只能在公司提供服务后才能提供, 执行所需的文件, 并收到要求披露的信息. 请在对本视频中的任何信息采取行动之前咨询我们. 

联系你的财务顾问

伯特利·科尔曼，CRPC  如需咨询，请致电615-780-7804. 周一至周五8:30-4:30，发邮件至 伯特利.coleman@lpl.com 或者点击下面. 为了你的安全, 田纳西投资服务公司不接受通过语音邮件发送的交易指令, 短信, 即时消息, 或传真. 请直接与您的财务专业人员交谈，您需要提供有关您帐户的指示.

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